Combien coute un conseiller en gestion de patrimoine ?

Ma remuneration depend de la nature de la prestation. Lorsqu'un contrat est souscrit, je suis remunere par une retrocession de commissions versee par l'etablissement partenaire ; seuls les eventuels frais d'entree restent a votre charge. Pour une prestation de conseil ne donnant pas lieu a souscription, des honoraires peuvent etre factures, dont le montant est fixe avec vous avant le debut de la mission. La premiere consultation reste offerte et sans engagement.

Quelle est la difference entre un CGP et un conseiller bancaire ?

Un conseiller bancaire recommande generalement les produits maison de son etablissement, avec un portefeuille souvent superieur a 200 clients par conseiller. Un CGP travaille en architecture ouverte, sans quota de vente impose, avec un accompagnement plus reactif et un meme interlocuteur dans la duree. Un point annuel permet de reajuster l'allocation selon l'evolution de votre situation.

Intervenez-vous uniquement dans les Landes et le Pays Basque ?

J'interviens principalement dans le sud des Landes et le Pays Basque, avec une presence reguliere jusqu'a Pau et Tarbes. Les premiers rendez-vous se deroulent generalement en presentiel. J'accompagne egalement a distance par visioconference, notamment pour le suivi dans la duree une fois la strategie mise en place.

Par ou commence un accompagnement en gestion de patrimoine ?

Tout accompagnement debute par un entretien decouverte : un temps d'ecoute consacre a votre parcours et vos objectifs. Il est suivi d'un bilan patrimonial global qui permet d'identifier vos priorites et sert de base a des recommandations concretes et hierarchisees. Cette premiere rencontre est offerte et sans engagement.

Comment optimiser la transmission de son patrimoine ?

L'optimisation d'une transmission repose sur plusieurs leviers : donation de son vivant avec abattements renouvelables tous les 15 ans, demembrement de propriete, ou assurance vie au cadre fiscal successoral avantageux. Un accompagnement personnalise permet d'articuler ces outils entre eux et avec votre notaire, pour une transmission coherente sur le plan fiscal, familial et humain.

Quels types de placements et produits proposez-vous ?

Mon activite couvre un large panel de solutions patrimoniales en architecture ouverte : assurance vie, PER, SCPI et investissement immobilier, solutions d'optimisation fiscale. Aucun produit n'est recommande par defaut ; chaque solution depend de votre profil de risque et vos objectifs identifies lors du bilan initial.

Comment reduire sa fiscalite en tant que dirigeant d'entreprise ?

Un dirigeant de PME dispose de plusieurs leviers : arbitrage remuneration/dividendes, PER, ou prevoyance et mutuelle d'entreprise qui reduisent le resultat imposable. Pour la transmission, le Pacte Dutreil permet sous conditions un abattement significatif sur les droits de mutation. Chaque dispositif depend de la forme juridique et des objectifs de transmission.

Comment un salarie ou dirigeant assimile salarie prepare-t-il sa retraite et sa prevoyance ?

Un salarie ou dirigeant assimile salarie beneficie d'une couverture prevoyance via son entreprise, souvent incomplete. Le PER individuel complete un eventuel PER d'entreprise. Une prevoyance individuelle comble les lacunes sur le maintien de revenu et la protection de la famille en cas de deces.

Comment un independant ou TNS prepare-t-il sa retraite et sa prevoyance ?

Un TNS beneficie d'un regime retraite souvent moins genereux que le regime general. Le contrat Madelin permet de deduire les cotisations retraite et prevoyance du revenu imposable. Le PER individuel offre une alternative avec des plafonds differents et une sortie en capital possible.

Quelles sont vos qualifications et certifications ?

Titulaire de la certification AMF et d'un Master 1 en Droit et Gestion de Patrimoine. Formations en cours : certification AMF Finance Durable pour integrer les criteres ESG, et Master 2 Ingenieur Patrimonial pour approfondir l'expertise juridique et fiscale sur les dossiers de transmission complexes. Une demarche de formation continue pour rester a jour sur la reglementation et les outils patrimoniaux.

Pourquoi avoir choisi l'architecture ouverte plutot qu'un reseau bancaire ou une compagnie unique ?

Une architecture ouverte permet de selectionner, parmi plusieurs partenaires du marche, la solution la plus adaptee a chaque situation, plutot que de recommander systematiquement les produits d'un seul etablissement. Cela evite les objectifs commerciaux internes frequents en reseau bancaire ou en compagnie captive. Chaque recommandation est choisie en fonction du profil du client et non d'un objectif de vente impose.

Repondez-vous rapidement aux demandes ?

Toute demande de contact recoit une reponse sous 8 heures ouvrees, par telephone, email ou via le formulaire de prise de rendez-vous. Pour les demandes complexes necessitant une analyse prealable, un premier echange permet de cadrer le sujet avant de fixer un rendez-vous adapte, en presentiel ou a distance.

Explorez nos services et contactez-nous

Nos services

01.
Planification Retraite Optimale
Sécurisez votre avenir financier avec une stratégie personnalisée pour une retraite confortable et sans soucis. Nous analysons vos objectifs, votre situation actuelle et nous élaborons un plan d'action détaillé pour atteindre vos aspirations.
02.
Gestion Patrimoniale Globale
Optimisez et faites fructifier votre patrimoine à travers une approche holistique incluant l'épargne, l'investissement et la transmission. Notre mission est de protéger et d'accroître vos actifs sur le long terme.
03.
Optimisation Fiscale Personnelle
Réduisez votre charge fiscale légalement grâce à des solutions sur mesure adaptées à votre situation personnelle et professionnelle. Nous vous aidons à structurer vos finances pour minimiser les impôts et maximiser votre capacité d'épargne.

Explorez nos services et contactez-nous

Nos services

Planification Retraite Optimale

Gestion Patrimoniale Globale

Optimisation Fiscale Personnelle